走资方法：跨境汇款小结(Gate、华通证券、中信银行国际、华美Velo、标准国际银行、Paxos、熊猫速汇、Wise、Kraken、Etana Custody、FTX)

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xiaolinzi
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汇总在 2021 年里面我使用的跨境汇款的平台。。。

线路图

  • 中国大陆的银行卡>Gate 交易所>USDT
  • USDT>华通证券>投资港美股
  • USDT>Paxos>华美 Velo/中信银行国际（美元）
  • 华美 Velo>熊猫速汇>支付宝>中国大陆银行卡
  • 华美 Velo 借记卡/中信银行国际提款卡>可以在国内的 ATM 机取现
  • 华美 velo>激活 Wise>支付宝/中国大陆银行卡
  • USDT>Kraken(美元/欧元/英镑)>Wise
  • Kraken>Etana Custody>中信银行国际

补充更新：标准国际银行（Standard International Bank）已经倒闭！
Paxos 不可以出金到 Wise 了。
FTX 已经倒闭！

Gate 交易所

Gate 交易所是我进入币圈使用的第一家交易所。它没有清退中国大陆用户，所以如果有发短信说要清退中国用户，一定是骗子来的。现在 Gate 交易所购买 USDT，一些卖家可能需要你提供银行 3 天的资金的流水，因为卖家害怕收到黑钱。并且在 Gate 交易所买 U 之后，需要 24 小时之后，才可以提现。Gate 交易所可以作为一个桥梁，把加密货币转账到 Paxos，华通证券，Kraken 等等。

现在 Gate 交易所使用 TRC20 网络出金，也需要手续费了。

华通证券

一般人如果没有境外的证券账户，并且想通过 USDT 来投资港美股，或者想进行港股打新的话，那么可以通过华通证券来实现。华通证券入金 USDT 之后，就可以兑换成港币或者美元来投资港美股了。

更新： 现在华通证券已经公布了它的牌照信息。

Wbroker 新西兰 FSPR 经纪牌照（编号：FSP546286）：
查询网址：https://app.companiesoffice.govt.nz/companies/app/ui/pages/companies/6240584
WEALTH GUARDIAN INVESTMENT LIMITED
FSP Number：FSP546286

华通证券的安全性比不上富途，辉立等等的券商。但是它支持 USDT 入金，并且只需要身份证就可以注册开户，这个门槛是非常低，并且出入金也非常方便。

中信银行国际

中信银行国际是我在疫情期间，找中介代理开的一个香港的银行账户。账户开通之后，我们就可以通过自己国内的银行账户转账港币到中信银行国际。中信银行国际可以开通多币种的账户，我一开始开通了港币，人民币，美元的账户。后续还可以开通欧罗，英镑的账户等等。中信银行国际支持 FPS（转数快），通过 FPS 可以免费和快速的入金港币到券商的账户

补充更新:现在中信银行国际不收取管理费了。并且现在个人开通香港的银行账户，需要肉身在香港才可以。国内见证开户普遍需要好几十万的资金量。。。

华美 Velo

华美 Velo 应该是中国大陆最容易开的一家境外的银行账户。它只需要身份证就可以开户。但是现在华美 Velo 开户之后，需要在 60 天之内入金 2500 美金才能激活账户，账户余额不足 2500 美金，那么会收取 25 美金的月管理费，另外有反馈，华美 velo 非常容易封号，所以现在已经不建议开户了。

  • 华美银行取消了老虎证券，富途证券，微牛证券，必贝证券和利弗莫尔证券的入金。
  • 华美银行的借记卡在 ATM 机取现，选择支票账户/默认账户/缺省账户。
  • 个人试过在中国银行，农业银行的 ATM 机可以取款。

华美银行 Velo 账户邀请链接： https://digital.eastwestbank.com/cn/ref/consumer.html?c=HAIL23817C01

  • 华美 Velo 邀请码：HAIL23817C01

补充更新：现在华美 Velo 开的 Global Checking 账户需要最低入金 25000 美金才可以激活账户，注意，是 2 万 5 千美金！

Paxos

Paxos 是支持加密货币入金，然后兑换成美元之后，就可以提现到境外的银行账户。由于 Paxos 是受监管的信托机构，出金到境外的银行账户相对来说比较安全。

  • 新用户注册 Paxos，需要上传资金来源证明（可以是加密货币的资产），工资信息，账户资金用途，每月交易额和地址证明。

  • 关于注册的时候，手机无法调用摄像头的问题，可以在手机的权限管理，设置浏览器开启相机的权限，不行就更换浏览器，或者换其它的手机来解决。

  • 使用 Paxos 的时候，如果填写的姓名不对，可以更新自己银行的账户信息。点击 Update Info 就可以修改姓名和账户的信息。

  • Paxos 只能同名转账，不能转账到第三方。有反馈现在 Paxos 不能转账到 Wise 账户。但是可以入金来激活华美 Velo

  • Paxos 现在的稳定币是 USDP，网络是 ERC20 的，现在也支持 Solana 的 USDP 了。

更新补充：现在 Paxos 已经不支持中国大陆的小伙伴注册了。(如果提供境外的相关证明，估计还可以开户！)

熊猫速汇（汇入中国）

熊猫速汇可以把海外的资金汇回中国，可以把美元/日语/加元/港币等等，汇款到中国大陆的银行账户。

  • 由于我汇款的是美元，我选择汇款的国家是美国，我需要用护照来开户。
  • 熊猫速汇可以绑定支付宝的闪速收款来接收人民币，他最终是入账到支付宝绑定的银行卡里面的。
  • 熊猫速汇单笔转账的金额是 100-3000 美金，手续费大约是 3-7 美金一笔
  • 熊猫速汇汇款到国内的银行账户，是占用个人的 5 万美金外汇额度的。

更新补充：熊猫速汇现在可以把人民币汇款到境外的银行账户，这个需要另外注册。

Wise

Wise 是多币种账户，很多人通过 Wise 进行跨境汇款，开户成功之后，就可以开通美元/欧元/英镑/加元/新元等等的境外银行账户。这样就可以提现资金到相应的银行账户。

  • 现在注册 Wise 已经不支持身份证开户了，需要使用护照才能开户。
  • Wise 在使用的时候，最好是安装它的手机 App 来授权登录或者转账，手机验证码可能会有延时。
  • Wise 需要充值 20 美金/欧元/英镑来激活账户，可以使用境外的个人账户转账激活，也可以使用境外的借记卡来充值激活。我个人是通过华美 Velo 来充值激活 Wise 的。
  • 第三方平台是不可以首次入金激活 Wise 的，如：Kraken，熊猫速汇等等，都不可以用来激活 Wise！
  • Wise 注册邀请连接：https://wise.com/invite/u/hailinl5

Kraken

在币圈出金最稳，支持法币最多的交易所就是 Kraken，一般我们叫做海怪/海妖交易所，它是支持中国大陆的小伙伴使用身份证注册。地址证明也支持中文的。（可以用招商银行信用卡对账单）

由于 Kraken 交易所在英国的 FCA 是有注册的，通过 Kraken 交易所是支持转账到 Wise 的。但是 Wise 是不能转账到 Kraken。这个是我问过 Wise 客服的回复：

Kraken 注册的时候，显示通过的中级验证是假象，我们需要看是否通过地址证明才可以出金法币！查看地址证明的方法：设置(Settings)》文件(Documents)》然后查看地址证明(Proof of residence)是否通过

Kraken 出金美元收取 4 美金手续费，出金欧元收取 1 欧元的手续费，出金英镑收取 1.95 英镑手续费。

Kraken 可以绑定 Etana Custody 出金，但是 Etana Custody 出金费用太高，不建议使用！

更新补充：Kraken 之前出金美元用到的银行 Signature Bank 和 Silvergate 银行都已经倒闭了。

Etana Custody 信托平台

我之所以开 Etana Custody 主要是因为我注册了 Kraken 交易所的原因，因为 Etana Custody 支持绑定 Kraken 账户来出金，我是给小伙伴测试使用 Etana Custody 的功能的。

  • 我注册的 Kraken 不支持提现港币，所以我在 Etana Custody 添加的是美元的账户。
  • Etana Custody 只能通过国际电汇（swift）的方式来转账，所以转账的费用会比较高。
  • Etana Custody 只能转账到个人境外传统的银行账户，它不支持线上的电子钱包等账户。

我个人不建议使用 Etana Custody，主要的原因是费用太高，并且开户也非常麻烦。

总结

由于中国大陆的特殊的国情，普通人想要把资金转移到境外非常困难。我这里主要是分享通过加密货币的方式来实现把资金转移到境外的银行账户。并且加密货币也可以把海外的资金转回到国内的银行账户。一些平台的最新更新，我会在文章里面修改，希望小伙伴多多关注我的博客内容！！！

相关视频：https://youtu.be/4w70lAiKXlo

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