境外平台KYC常见问题分享！注册境外平台的注意事项！

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xiaolinzi
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分享个人 KYC 的经历，避免小伙伴走弯路！

概述

KYC 的英文全称是 Konw Your Costomer，一般的平台为了监管/合规/反洗钱的要求，需要对注册的用户进行身份验证。

电子邮箱

  • 一般的电子邮箱就是账号，所以邮箱的密码和你注册平台的密码最好是不同的密码。
  • 不建议用中国大陆的邮箱，尤其是 QQ 邮箱。建议用 gmail 的邮箱注册。

手机号码

  • 有时候，中国大陆的手机收不到境外的手机验证码。
  • 我个人准备了香港/英国/美国的手机号码的，基本满足了 90%的平台的注册了。
  • 如果需要特定国家的手机号码，那么我就放弃这个平台了。

账户密码

  • 一些平台至少要提供 8 位的密码，包含大写/小写/数字/特殊符号其中的三项。
  • 也有一些平台至少要 11 位的密码，包含大写/小写/数字/特殊符号其中的三项。
  • 我之前注册平台都用同一个密码，但是有些平台泄漏了我的密码。所以我现在都是用谷歌的密码生成器，为每个平台独立生成一个密码的。后续我用谷歌账号统一管理这些密码。
  • 有些手机的 App 需要 4 位数字的 PIN 码，也有一些是 6 位数字的 PIN 码。
  • 如果平台支持谷歌双重身份验证，那么我强烈建议小伙伴开启这个功能，因为会更加安全。

姓名

  • 英文的姓名的规则是：名在前，姓在后。
  • First Name/Given Name/Forename 是名字，Last Name/Family Name/Surname 是姓氏
  • Full Name 是全名（名+姓）
  • 名字和姓氏有个空格隔开：赵无忌（Wuji Zhao） 写成： Wu Ji Zhao（不推荐）
  • 香港和新加坡的姓名规则是根据中文的习惯，姓在前，名在后。赵无忌就是：Zhao Wuji
  • 香港/新加坡如果姓名用英文的顺序转账失败，可以调整成中文的顺序。
  • 有人注册 Kraken 填写中文的姓名，这个后续出金会失败，这个需要找客服修改成英文的。
  • 一般境外的平台，除非特别强调要写中文，否则一律写英文的姓名。
  • 银行卡上面的姓名如果可以自定义的话，那么使用哪个顺序都可以。

日期

  • 有些国家填写日期的格式是月/日/年，MM/DD/YY
  • 有些国家是年/月/日，yyyy-mm-dd
  • 还有国家是，日/月/年，dd-mm-yy
  • 这个日期的格式没有统一的标准，注册的时候开平台的提示。

地址

  • 地址信息是根据英文的习惯，从小到大的顺序填写。
  • xx 号，xx 街道，xx 区，xx 城市，国家，邮政编码。
  • 例如地址：中国广东省广州市越秀区东湖新村 23 号 邮政编码: 510100
  • 英文就写成：No. 23, Donghu New Village, Yuexiu District, Guangzhou, China 510100
  • 我填写的地址是省略“省”的，主要是可以节省字符。
  • 西方的国家地址都比较短，如果你的地址用汉语拼音替代，那么可能会比较长，个人的建议是，使用谷歌翻译，节省一些字符，然后必要的时候，去掉一些地址的信息。
  • 有些平台填写的地址，它是会限制填写的字数的。太长的地址是写不下的。
  • 邮政编码要填写离你家最近的邮编，有些平台它发的是平信，如果你写的是整个城市的邮编，例如广州，你写的邮编是 510000，那么平信邮寄到广州就有可能会被退回。
  • 有些平台填写地址，不支持特殊的符号，有些逗号也不支持，这个时候，你可以用空格替换
  • 如果要填写建筑名称，楼层号，房间号，如果你都没有的话，可以自己随便填写，或者可以写 n/a，又或者可以用 0 替代。
  • 有时候，我会建议你把手机号码填写在地址上面，因为一些平台默认发的是平信，平台是不会给你打电话的。
  • 一般我用这两种方式填写手机号码：TEL_168xxxxxxx 或者 Phone 168xxxxxxx

地址证明

  • 地址证明的文件不能超过 3 个月，我一般用银行的对账单。
  • 可以用公共事业账单：水费/电费/煤气费等等，一般是政府部门提供的。
  • 地址证明里面要包含你的地址和你的姓名。
  • 中国大陆的招商银行信用卡/广发信用卡它的对账单是有地址信息的。
  • 如果你只有中文的对账单，但是平台要求你的对账单是英文的，那么最合规的方式就是在某宝上面做一份对账单的翻译件。
  • 如果你的开通了杜高斯贝/OCBC/iFast 这些银行的话，你获取地址证明就非常方便。
  • 你填写的地址和你提交的地址证明的地址，要一模一样。否则可能审核失败。
  • 一般对账单支持 pdf 版本，也有支持图片版本（jpg/png 等等），还有一些要把纸质的对账单拍照上传才可以
  • 有些平台不支持中国大陆注册，但是支持中国大陆的护照+境外的地址证明开户。

人脸识别

  • 一般的人脸识别是头部做圆周运动
  • 也有需要你读数字（用英文读），然后面部往左/往右转超过 45°
  • 还有一些需要做面部表情的：微笑/皱眉头/张嘴等等。
  • 有时候，房间的光线太暗会导致审核失败。

拍摄护照

  • 一般拍摄护照是拍摄有个人信息的那一页（有图片的那一夜）
  • 也有需要拍摄两页的，护照的上下两页
  • 拍摄的图片，不能反光/不能模糊/不能缺角/光线不能太暗。
  • 有些平台它是失败你护照的芯片的，这个就需要你的手机开启 NFC 来读取护照的信息。
  • 有些平台需要手持证件，或者手持证件+白纸（白纸写上特定的信息加上日期和个人签名）

问卷调查

  • 工资状态一般是写受雇，公司可以填写你之前工作过的公司。
  • 你如果填写自雇，有时候，平台需要你提供比较多的资料。
  • 收入来源我写工资收入，如果是加密货币的平台，我有可能勾选加密货币的投资。
  • 每月入金和出金的金额不要填写太少，也不要填写太多。
  • 每月入金和出金的次数也是不要太多。频繁出入金会被风控。
  • 政治人物审查：选择否
  • 如果你和政府官员重名，平台会发邮件问你是否担任了 xx 的职位，一律是回答否。
  • 税务国家一般写中国大陆，税号就是身份证的号码。
  • 有些平台对 ip 地址比较敏感，如果你的用其它国家的 VPN 注册，但是地址写的是中国大陆，他们平台会发邮件让你解释这个问题，一般的回答是中国大陆需要用到 VPN 才能访问该平台就可以了。
  • 有些平台虽然也支持中国大陆注册，但是它的银行卡和 IBAN 需要欧洲地区才可以使用，你要么一开始注册的时候，写的地址就是欧洲的，要么一开始就用全套中国资料注册，如果你用中国的地址注册之后，后续又找客服修改成欧洲的地址，那么很大可能你会被风控，账户被关。典型的例子就是 NEXO 平台修改地址导致账户被关！

Sumsub 做 KYC 遇到的问题

  • 有平台用 Sumsub 做 KYC，如果你被 Sumsub 拒绝太多次。Sumsub 会把你拉入黑名单。
  • 你之前的平台如果也是通过 SumsubKYC 的话，你的身份验证同样也会失败！
  • 所以小伙伴在做 KYC 的时候，一定要提供真实的资料。确保这个平台支持中国大陆注册才去开户。

补充

  • 有些平台账户通过 KYC 之后，他第一次需要你用自己名下的银行账户入金，如果你用汇款公司来打款（如熊猫速汇），由于入金显示的是公司的账户，并不是你名下的账户，平台有可能因为合规的原因，关闭你的账户。
  • 转账的时候，一般是根据西方的习惯，名在前，姓在后。
  • 极少情况下做 KYC 的是，需要提供无犯罪记录证明/个人征信报告
  • 在广东无犯罪记录可以在微信小程序：粤省事
  • 个人征信报告可以在中国人民银行征信中心申请

相关视频：https://youtu.be/xgNMm_JxQi4

个人比较常用的通过加密货币出金的平台：

以下是我用过的交易所，有需要的小伙伴欢迎使用我的邀请连接来注册，你的支持是我最大的创作动力！

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